Conseil en gestion de patrimoine · L&A Finance
Chaque décision porte les autres. Je regarde l'ensemble, avant de recommander quoi que ce soit.
Chaque caisson tient sa place dans l'ensemble
Le point de départ
La plupart des gens empilent les décisions une à une : un placement conseillé par la banque, une déclaration remplie seul, une retraite qu'on découvrira le moment venu. Mon métier est de remettre ces pièces dans le bon ordre — et de vous dire franchement quand il n'y a rien à changer.
L'approche
Sept pierres, posées dans le bon ordre, sur votre situation. Chacune tient les autres : retirez-en une, l'édifice vacille.
La clé de voûte : l'ordre dans lequel on pose les pierres. Sans elle, elles s'empilent ; avec elle, l'édifice tient.
Réserver 30 minutes →Survolez une pierreTouchez une pierre
La clé de voûte : l'ordre dans lequel on pose les pierres. Sans elle, elles s'empilent ; avec elle, l'édifice tient.
Réserver 30 minutes →Par où commencer
Choisissez un sujet : vous verrez ce qu'on oublie souvent, et où le vérifier chez vous, en cinq minutes.
Votre relevé de carrière n'est pas toujours complet : périodes à l'étranger, emplois courts, années d'études. Une erreur repérée tôt se corrige ; repérée au moment du départ, elle coûte cher.
Votre relevé de carrière sur info-retraite.fr : chaque année y est-elle bien comptée ?
Pour qui
Traitement indiciaire, primes, RAFP, catégorie active ou sédentaire : la pension d'un agent de l'État suit ses propres règles.
À ouvrir chez vous : votre relevé de carrière sur info-retraite.fr.
Freelances et consultants en société : le choix entre salaire et dividendes change vos droits à la retraite, pas seulement vos impôts.
À ouvrir chez vous : le dernier bilan de votre société.
Expatriation, détachement, rotations : résidence fiscale, trimestres, prévoyance — personne ne fait le point entre deux départs.
À ouvrir chez vous : les trimestres de vos années à l'étranger.
Épargne de précaution, impôts, projet immobilier : poser les bases maintenant coûte moins cher que corriger dans dix ans.
À ouvrir chez vous : votre dernier avis d'imposition.
La méthode
Vous me racontez votre situation et ce qui vous préoccupe. Je pose des questions ; je ne vends rien.
À partir de vos documents, je reconstitue l'ensemble et je vous restitue un diagnostic chiffré, écrit, compréhensible.
Si quelque chose mérite d'être fait, on choisit ensemble les solutions adaptées. Sinon, je vous le dis.
Arsène Aimé · Conseiller en gestion de patrimoine
Qui suis-je
Ça veut dire du temps pour chacun, de la disponibilité, et une seule obligation : que vous ayez envie d'en parler autour de vous.
La force d'un cabinet, la disponibilité d'un conseiller qui démarre.
Le Relevé, sur LinkedIn
La pension civile se calcule sur l'indice détenu depuis au moins six mois au départ.
Lire le relevé PrimesN° 02 20%La RAFP ne retient les primes que dans la limite de 20 % du traitement indiciaire brut.
Lire le relevé FamilleN° 03 15ansEntre parents et enfants, l'abattement de 100 000 € se renouvelle tous les quinze ans.
Lire le relevéQuestions fréquentes
Une autre question ? Écrivez-moi, je réponds moi-même.
Rien. Les 30 premières minutes servent à comprendre votre situation et à voir s'il y a quelque chose d'utile à faire. Aucun engagement, aucun document à signer.
Oui. Le premier sujet n'est pas ce que vous placez, mais ce que vous avez déjà : votre retraite, vos impôts, votre protection en cas de coup dur. C'est souvent là que se trouvent les gains les plus simples.
Très bien. Un deuxième regard ne coûte rien et ne remplace personne. Si tout est en ordre, je vous le dirai.
En visio, partout en France, ou au cabinet. Le plus souvent le soir ou à la pause déjeuner, selon ce qui vous arrange.
Elles restent confidentielles et ne servent qu'à votre étude. Vous pouvez en demander la suppression à tout moment.
Premier échange
30 minutes, en visio ou au cabinet, sans engagement. Je réponds moi-même, dans la journée.
GratuitSans engagementVisio ou cabinet